Национальный банк Украины продвигается вперед с планами по внедрению новых мер, направленных на сдерживание финансового мошенничества и повышение прозрачности банковской системы страны.

Эти изменения, включая введение «реестра отчислений», должны иметь существенные последствия как для физических лиц, так и для предприятий в Украине.

После введения более строгих правил перевода средств между картами было отмечено заметное снижение общего объема этих транзакций. Ежемесячные переводы сократились с 250 млрд грн до 170 млрд грн, что свидетельствует о том, что новые ограничения оказали существенное влияние на сокращение сомнительной финансовой деятельности.

Заместитель главы Национального банка Дмитрий Олейник объяснил, что снижение в значительной степени обусловлено снижением переводов от клиентов, которые не могут объяснить цель или источник задействованных средств.

Эти более жесткие правила специально нацелены на счета, вовлеченные в теневые финансовые схемы, такие как операции на сером рынке или незаконные платежи, тем самым способствуя сокращению неучтенных средств.

В ответ на сохраняющиеся опасения по поводу мошенничества, отмывания денег и неправомерного использования банковских счетов НБУ разрабатывает новый правовой инструмент, направленный на пресечение подобной практики: создание «реестра исключений».

В этот реестр будут включены лица, которые сознательно или несознательно позволяют использовать свои банковские счета другим лицам, например мошенникам или предприятиям, занимающимся незаконной деятельностью.

По словам представителей НБУ, законопроект о создании реестра вскоре будет представлен на рассмотрение парламента, и ожидается, что закон вступит в силу не ранее, чем через шесть месяцев после его принятия. Эта задержка необходима для обеспечения надлежащего функционирования технической инфраструктуры и координации между различными государственными департаментами.

Карта
Карта

Внесение в реестр исключений существенно повлияет на способность лица проводить финансовые транзакции. Лица, включенные в реестр, столкнутся с более низкими лимитами на переводы, что может помешать им осуществлять крупные транзакции или получать платежи на свои счета.

Кроме того, банки, скорее всего, будут более внимательно изучать источники дохода любого владельца счета, включенного в реестр, что сделает финансовую деятельность более тщательно контролируемой.

Однако реестр не будет постоянным. Лица, которые окажутся включенными в реестр, получат возможность быть исключенными, как только докажут, что их участие не было преднамеренным, или как только они продемонстрируют прозрачность своей финансовой деятельности.

Сокращение переводов с карты на карту на 80 млрд грн в месяц служит четким показателем того, что новые ограничения временно сокращают теневые финансовые операции. Предстоящее введение реестра «дроп» рассматривается как долгосрочная стратегия по борьбе с мошенническими действиями, такими как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и незаконные сделки с криптовалютой, которые были распространены в Украине.

Для украинцев это означает новый уровень контроля за финансовыми транзакциями. Те, кто получает средства без четкого объяснения или кто мог неосознанно участвовать в подозрительной деятельности, должны быть осторожны.

Если будет обнаружено, что они занимаются сомнительным финансовым поведением, они могут оказаться в реестре «дроп», что может повлиять на их будущую финансовую деятельность.

Ожидается, что новые финансовые правила вступят в силу во второй половине 2025 года, и украинцам следует начать готовиться к этим изменениям, обеспечивая прозрачность и честность своих финансовых операций, чтобы избежать возможных осложнений.

Напомним, "ПриватБанк" начал сдирать с украинцев бешенные деньги: даже простая карта влетит в банку икры

Раннее «hyser» сообщал, налог с каждой гривны за перевод на банковскую карту: теперь все стало ясно

Как сообщал «hyser», "Ощадбанк" ошеломил владельцев банковских карт: "замораживает" деньги при переводах